2017年10月4日水曜日

2017年10月クラウドバンク定期投資報告

2017年10月の分配金が入りましたので、定期報告します。

投資資金   5,500,000円
資産総額   5,877,788円
運用中    5,710,274円
口座資金      167,514円
通算利益      377,260円
追加入金                  0円

10月
分配金         28,616円
源泉徴収          5,827円
税引後利益       22,789円
償還金           144,296円

税引後単純利回り
22,789 / 5,877,788 * 12 *100 = 4.65%

先月は145万円の大型償還があり、
今月の利回りは低下すると予想していましたが、
結果として、先月と遜色ない利回りとなりました。
この調子で行くと、来月はもう少し利回り改善するかな、
と期待してしまうところです。。。
あまり期待せずに行きましょう。

2017年9月9日土曜日

2017年7-9月 3カ月 クラウドバンク定期投資報告

2017年7-9月の3カ月について、クラウドバンク定期投資報告をします。

銘柄ごと、ひと月ごとの決算では見えてこない
中長期投資成績をこちらで確認します。

平均資産総額  5,833,967円
期末資産総額  5,854,931円
税引後利益       59,529円

税引後単純利回り (12カ月換算)
59,529 / 5,833,967 * 4 *100 = 4.08%

税引き後単純利回りの推移
2016年10-12月 :5.25%
2017年1-3月  :5.01%
2017年4-6月  :4.20%
2017年7-9月  :4.08%

中期投資成績も明確に減速傾向となっています。。。
税引後4.0%(税引前5.0%程度)の水準は確保していますが、
クラウドバンクが目標として公表している水準には
到底達していません。

前回と同様の分析になってしまいますが、
やはり早期大型償還が多いこと、
これこそが予定通りの運用にならない主要因です。
クラウドバンクの欠点として、
至近の償還、至近投資、運用開始までの期間にタイムラグがあるため、
早期大型償還があるとお金が遊んでいる時間が多くなってしまうのです。
当然、その期間には収益は発生しないため、
どんどん期間損益が悪化していきます。

期待していた収益が得られない、というより、
上記の理由から利回りが低下しているようです。

早期償還は仕方ないにしても、
タイムラグを短縮してどんどんお金を回してほしいものですね。
クラウドバンクにはこのあたりを改善してほしいです。


2017年9月クラウドバンク定期投資報告

2017年9月の分配金が入りましたので、定期報告します。

投資資金   5,500,000円
資産総額   5,854,931円
運用中    4,374,543円
口座資金   1,480,388円
通算利益      354,471円
追加入金                  0円

9月
分配金         28,589円
源泉徴収          5,822円
税引後利益       22,767円
償還金        1,457,238円

税引後単純利回り
22,767 / 5,854,931 * 12 *100 = 4.67%

今月は利回りが回復しましたが、
大型の償還がありました。
そのため、来月以降の利回り低下が予想されます。
やはり、単月の記録だけ見てもしょうがないというところです。
中長期の投資成績が重要ですね。

2017年8月7日月曜日

2017年8月クラウドバンク定期投資報告

2017年8月の分配金が入りましたので、定期報告します。

投資資金   5,500,000円
資産総額   5,832,032円
運用中    5,505,703円
口座資金      326,329円
通算利益      331,704円
追加入金                  0円

8月
分配金         21,441円
源泉徴収          4,361円
税引後利益       17,080円
償還金           300,791円

税引後単純利回り
17,080 / 5,832,032 * 12 *100 = 3.51%

少しずつ利回りが低下していましたが、
今月はついに4.0%を割り込んでしまいました。
5月に181万円、6月に133万円の大型途中償還
があったことが響いているようです。
この大型償還ですが、毎月の決算報告後の月後半に行われます。
これによって利回りが大きく低下してしまっています。

来月からは利回りが戻ってくるといいのですが、
3.5%~4.0%を安定的に維持して頂きたいものです、、、